先試後買

A. システムによって生成されたアラートの詳細を確認、調査、報告するための権限とユーザーアクセス設定が、他の銀行で使用されているものと同等であるかどうか

B. ベンダーがシステムとデータ統合スキーマを設計するための適切な内部統制を文書化しているかどうか

C. 銀行の規模、活動、複雑さ、リスクを考慮して監視システムが適切であるかどうか

D. 銀行が取引活動の傾向分析を実行し、異常な取引関係や取引を特定できるように監視システムを構成できるかどうか

A. 理解の宣言。

B. 緊急情報の要求。

C. 合意覚書。

D. 相互刑事援助条約。

E. 覚書。

A. オークションで貴重な美術品、宝石、貴金属を公正な市場価格またはプレミアム価格で購入すること

B. 免税地域にある美術品保管施設の利用

C. ソーシャルメディアプラットフォームで販売される、価値の高い高品質の単品

D. 美術品オークションの代理人として第三者の美術アドバイザーを雇用する

E. 美術品や古美術品の専門家を活用して品物の真贋を検証する

A. 不正収益の洗浄の可能性が高まる

B. 金融犯罪に関与する可能性が高まる

C. 強化された顧客デューデリジェンス要件

D. 低リスクの顧客に比べて規制の監視が緩和される

A. 人間の介入を必要とせずにAML/CFTリスクを特定します

B. 大規模なデータセットをより迅速かつ正確に処理および分析します

C. 人的資源の必要性を減らす

D. 監査可能性、説明責任、そして全体的なガバナンスの向上

A. 市裁判所判事

B. 会計士と監査人

C. 不動産取引に関わる公証人

D. カジノの警備員

E. 不動産業者

F. 貴金属や宝石のディーラー

A. すべてのリストはすべての管轄区域のスクリーニングに使用されるべきである

B. 外国資産管理局(OFAC)やEUなどの規制リストのみを使用してください。

C. リストの変更は特定の個人のみに許可されるべきである

D. リストは社内で作成することも、ベンダーから購入することもできます。

A. 現地の法律を遵守する必要がないため、国連などの国際機関のみに頼って制裁遵守を確保する

B. グループポリシーが各国のAMLおよび制裁規制に準拠していることを確認する

C. 世界で最も影響力のある米国の規制を優先して遵守することをグループのポリシーと手順で保証する

D. グローバルAFCおよび制裁ポリシーを適用して、現地の規制に適応することなく一貫性を確保する

A. 紛争の可能性を防ぐため、解約プロセスが完了した後にのみ顧客に解約の決定を通知します。

B. リスク評価と必要な文書化を含む、顧客終了のための標準化された手順を実装します。

C. 終了前に顧客の取引履歴と記録を最終的に確認し、未解決の問題に対処します。

D. 決定の正当性や顧客とのやり取りなど、終了プロセスの記録を保持します。

E. 解約プロセス中に、さまざまな顧客の状況に適応する柔軟なコミュニケーション スタイルを活用します。

A. 詐欺

B. アサルト

C. 組織犯罪または恐喝

D. 賄賂または汚職

E. 放火

A. 銀行に風評リスクをより適切に管理し、富裕層の顧客のプライバシーを保護することを要求する

B. 銀行に対し、資金源と実質的所有者が理解されている顧客のみを受け入れるよう助言する

C. プライベートバンカー向けに、政治的に重要な人物（PEP）や高リスク国に居住する人物への対応方法に関する規則を制定する

D. マネーロンダリングの影響を受けやすい業界と連携し、高いデータプライバシー基準を持つ管轄区域で事業を展開する金融機関を支援する

A. 基礎データへのフルアクセスと、データに対する完全かつ中断のない計算。

B. データプロセッサによるデータの転送、復号化、および保存。

C. データが暗号化されたまま安全に処理されます。

D. 基礎となるデータの同時暗号化と復号化。

A. 顧客指示が別の管轄区域にある別のTCSPを通じて提供される場合に、どのような追加の安全対策が必要になるかを検討する

B. 法人の目的、管理者および最終的な実質的所有者の身元を理解するために、顧客から情報を収集し記録する

C. 顧客にAMLリスク自己評価を完了し、管轄の金融情報ユニット(FIU)に提出することを要求する

D. 内部統制を評価するためにクライアントのオンサイト評価を実施する

E. クライアントの取引を処理する際に二重管理と品質保証の実践を確立する

F. TCSPがクライアントの登録役員として行動する根拠を文書化し、その関与の記録を保持する手順を確立する

A. 現金預金またはその他の取引が関連する報告基準値を一貫して下回っている

B. 取引相手の過去の取引行動と一致しない、不規則または一貫性のない取引量と頻度

C. 標準的な商慣行に沿わない取引や配送ルート、方法に従事すること

D. 透明な価格設定構造。価格が±10％変動した場合には、受取銀行に追加情報が提供される。

E. 取引商品の詳細な説明が記載された契約書、請求書、その他の貿易文書

A. 報告機関または義務機関から受け取ったすべての疑わしい取引および疑わしい活動の報告を分析する

B. 報告機関または義務機関から疑わしい取引や疑わしい活動の報告を受ける

C. 報告機関または義務機関から受け取ったすべての疑わしい取引および疑わしい活動の報告を調査し、必要に応じて起訴する。

D. 疑わしい取引や疑わしい活動に関する報告書の分析結果を外国の司法制度に提供し、マネーロンダリングやテロ資金供与対策の捜査や訴追を強化する。

E. マネーロンダリング対策として、疑わしい取引や疑わしい活動に関する報告書の分析結果を、現地の法執行機関や外国の金融情報ユニットに配布する。