問題1
Ein Kunde besteht darauf, größere Transaktionen ausschließlich in bar abzuwickeln, obwohl ihm reguläre Bankkanäle zur Verfügung stehen. Warum ist das besorgniserregend?
Ein Kunde besteht darauf, größere Transaktionen ausschließlich in bar abzuwickeln, obwohl ihm reguläre Bankkanäle zur Verfügung stehen. Warum ist das besorgniserregend?
正確答案: A
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題2
Interaktionen zwischen der Compliance-Abteilung und anderen Funktionen oder Abteilungen innerhalb einer Organisation tragen dazu bei, das Compliance-Programm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) robuster zu machen, indem bestimmte Risikobereiche angegangen werden.
Welche Abteilungen spielen eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung des AFC-Compliance-Programms einer Organisation? (Wählen Sie zwei aus.)
Interaktionen zwischen der Compliance-Abteilung und anderen Funktionen oder Abteilungen innerhalb einer Organisation tragen dazu bei, das Compliance-Programm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) robuster zu machen, indem bestimmte Risikobereiche angegangen werden.
Welche Abteilungen spielen eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung des AFC-Compliance-Programms einer Organisation? (Wählen Sie zwei aus.)
正確答案: B,D
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題3
Ein risikobasierter Ansatz (RBA) bedeutet, dass Länder, zuständige Behörden und Finanzinstitute:
Ein risikobasierter Ansatz (RBA) bedeutet, dass Länder, zuständige Behörden und Finanzinstitute:
正確答案: B
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題4
Ein Personalmanager in der Personalabteilung einer Bank hat einen Kandidaten für die Stelle eines Relationship Managers in der Private-Banking-Abteilung in die engere Wahl gezogen.
Die Compliance-Richtlinie der Bank verlangt ordnungsgemäße Hintergrundüberprüfungen zum Schutz vor Betrug und Geldwäscherisiken.
Welche Ressourcen wären am nützlichsten, um potenziell negative Informationen über den in die engere Wahl gekommenen Kandidaten zu ermitteln? (Wählen Sie drei aus.)
Ein Personalmanager in der Personalabteilung einer Bank hat einen Kandidaten für die Stelle eines Relationship Managers in der Private-Banking-Abteilung in die engere Wahl gezogen.
Die Compliance-Richtlinie der Bank verlangt ordnungsgemäße Hintergrundüberprüfungen zum Schutz vor Betrug und Geldwäscherisiken.
Welche Ressourcen wären am nützlichsten, um potenziell negative Informationen über den in die engere Wahl gekommenen Kandidaten zu ermitteln? (Wählen Sie drei aus.)
正確答案: C,D,E
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題5
Was ist ein Hauptziel der EU-Richtlinien zur Geldwäsche?
Was ist ein Hauptziel der EU-Richtlinien zur Geldwäsche?
正確答案: D
問題6
Für einen bestehenden Kunden eines Anbieters von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASP) wurde eine regelmäßige Überprüfung durchgeführt.
Welche der folgenden Punkte deuten auf mögliche Geldwäsche hin? (Wählen Sie drei aus.)
Für einen bestehenden Kunden eines Anbieters von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASP) wurde eine regelmäßige Überprüfung durchgeführt.
Welche der folgenden Punkte deuten auf mögliche Geldwäsche hin? (Wählen Sie drei aus.)
正確答案: A,C,D
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題7
Ein Finanzinstitut stellt einen plötzlichen Anstieg der Aktivitäten auf ruhenden Konten fest, die internationale Geldüberweisungen betreffen.
Was sollte das AML-Team ZUERST tun?
Ein Finanzinstitut stellt einen plötzlichen Anstieg der Aktivitäten auf ruhenden Konten fest, die internationale Geldüberweisungen betreffen.
Was sollte das AML-Team ZUERST tun?
正確答案: D
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題8
Ein Unternehmen expandiert rasch in mehrere internationale Märkte, darunter auch in Jurisdiktionen mit hohem regulatorischem Risiko. Der Vorstand hat den Geldwäschebeauftragten (MLRO) beauftragt, den Compliance-Rahmen des Unternehmens zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) zu überprüfen und an die sich wandelnden regulatorischen Rahmenbedingungen und die Expansionsstrategie anzupassen. Dabei identifiziert der MLRO Schwachstellen, insbesondere in Märkten mit Mängeln im Bereich der Geldwäschebekämpfung, und aktualisiert den Rahmen, um diese Risiken zu minimieren.
Welches Element des AFC-Compliance-Programms wird in diesem Prozess beschrieben?
Ein Unternehmen expandiert rasch in mehrere internationale Märkte, darunter auch in Jurisdiktionen mit hohem regulatorischem Risiko. Der Vorstand hat den Geldwäschebeauftragten (MLRO) beauftragt, den Compliance-Rahmen des Unternehmens zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (AFC) zu überprüfen und an die sich wandelnden regulatorischen Rahmenbedingungen und die Expansionsstrategie anzupassen. Dabei identifiziert der MLRO Schwachstellen, insbesondere in Märkten mit Mängeln im Bereich der Geldwäschebekämpfung, und aktualisiert den Rahmen, um diese Risiken zu minimieren.
Welches Element des AFC-Compliance-Programms wird in diesem Prozess beschrieben?
正確答案: C
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題9
Eine vermögende Einzelperson nutzt eine komplexe Unternehmensstruktur, um illegalen Holzeinschlag und anschließend die illegale Gewinnung der daraus gewonnenen Ressourcen auf diesem Land zu ermöglichen.
Welche Kategorie von Vortaten liegt vor?
Eine vermögende Einzelperson nutzt eine komplexe Unternehmensstruktur, um illegalen Holzeinschlag und anschließend die illegale Gewinnung der daraus gewonnenen Ressourcen auf diesem Land zu ermöglichen.
Welche Kategorie von Vortaten liegt vor?
正確答案: B
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題10
Ein Kunde zahlt über mehrere Wochen hinweg in verschiedenen Filialen Bargeldbeträge knapp unterhalb der Meldeschwelle ein. Er behauptet, die Gelder stammten aus Restaurantumsätzen, weigert sich jedoch, Geschäftsunterlagen vorzulegen. Um welche Phase der Geldwäsche handelt es sich höchstwahrscheinlich?
Ein Kunde zahlt über mehrere Wochen hinweg in verschiedenen Filialen Bargeldbeträge knapp unterhalb der Meldeschwelle ein. Er behauptet, die Gelder stammten aus Restaurantumsätzen, weigert sich jedoch, Geschäftsunterlagen vorzulegen. Um welche Phase der Geldwäsche handelt es sich höchstwahrscheinlich?
正確答案: A
說明：（僅 NewDumps 成員可見）
問題11
Ein Kunde eines Finanzinstituts (Florida) beschwerte sich über den Erhalt mehrerer E-Mails, die scheinbar von Florida stammten und ihn aufforderten, zur Bestätigung auf einen Link zu klicken oder einen Überweisungsanhang zu öffnen. Nach dem Öffnen des Anhangs stellte der Kunde später fest, dass Gelder ohne sein Wissen systematisch von seinem Bankkonto abgebucht worden waren. Welche Art von Cyberkriminalität wird in diesem Szenario beschrieben?
Ein Kunde eines Finanzinstituts (Florida) beschwerte sich über den Erhalt mehrerer E-Mails, die scheinbar von Florida stammten und ihn aufforderten, zur Bestätigung auf einen Link zu klicken oder einen Überweisungsanhang zu öffnen. Nach dem Öffnen des Anhangs stellte der Kunde später fest, dass Gelder ohne sein Wissen systematisch von seinem Bankkonto abgebucht worden waren. Welche Art von Cyberkriminalität wird in diesem Szenario beschrieben?
正確答案: A
問題12
Laut der Financial Action Task Force (FATF) gibt es unter anderem folgende potenzielle Risikoindikatoren im Zusammenhang mit der Geldwäsche von Erträgen aus Umweltkriminalität: (Wählen Sie zwei aus.)
Laut der Financial Action Task Force (FATF) gibt es unter anderem folgende potenzielle Risikoindikatoren im Zusammenhang mit der Geldwäsche von Erträgen aus Umweltkriminalität: (Wählen Sie zwei aus.)
正確答案: A,C
問題13
Eine Organisation entwickelt ein umfassendes Rahmenwerk zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).
Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten das Verhältnis zwischen AML-Richtlinien und -Verfahren?
Eine Organisation entwickelt ein umfassendes Rahmenwerk zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).
Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten das Verhältnis zwischen AML-Richtlinien und -Verfahren?
正確答案: C